Opsomming van die voorgestelde wysigings
verskaf deur deur Seshree Govender – Webber Wentzel
Voorgestelde wysigings aan Bylae 1:
Uitbreiding van die Bylae 1-lys van entiteite onderhewig aan die kliënt-omsigtigheidsondersoek, risikobestuur en nakomingsverpligtinge uiteengesit in FICA (verantwoordbare instellings). Hierdie entiteite sal onder meer kripto-batediensverskaffers, hoëwaarde-goederehandelaars en koöperatiewe banke insluit; en
Tegniese wysigings aan die Bylae 1-lys van entiteite, om Bylae 1 in lyn te bring met onlangse wetswysigings.
Voorgestelde wysigings aan Bylae 2:
Die onderskeie toesighoudende liggame wat tans verantwoordelik is vir toesig oor nie-finansiële verantwoordbare instellings is verwyder (bv. die Nasionale Dobbelraad wat toesig hou oor die FICA-nakoming van persone wat die besigheid bedryf om dobbelaktiwiteite beskikbaar te stel). Die toesig oor nie-finansiële verantwoordbare instellings sal die verantwoordelikheid van die Finansiële Intelligensiesentrum word.
Skraping van Bylae 3:
As gevolg van die insluiting van die "hoëwaardegoedere"-kategorie van entiteite in Bylae 1, sal Bylae 3 geskrap word en die huidige aanmeldingsinstansies (motorvoertuig- en Krugerrand-handelaars) sal nou by die nuwe kategorie van hoëwaarde-goederehandelaars ingesluit word. onder skedule 1.
Insluiting van Crypto Bate Diensverskaffers (“CASPs”) in Bylae 1
Soos aanvanklik voorgestel in die "crypto-bate-beleidsdokument" wat in Januarie 2020 deur die Inter-governmental Fintech Working Group gepubliseer is, sal die voorgestelde wysigings aan Bylae 1 van FICA 'n nuwe item, "crypto-bate diensverskaffers" insluit. Die voorgestelde wysiging is in ooreenstemming met Suid-Afrika se verpligting om te voldoen aan FATF Aanbevelings 15 (Nuwe Tegnologieë) wat in 2018 gewysig is om die behandeling van “virtuele bates” aan te spreek. Die voorgestelde wysiging bestaan uit twee dele:
Die term "kripto-bates" word die volgende definisie gegee:
“’n Digitale voorstelling van waargenome waarde wat elektronies verhandel of oorgedra kan word binne ’n gemeenskap van gebruikers van die internet wat dit as ’n ruilmiddel, rekeneenheid of winkel van waarde beskou en dit vir betalings- of beleggingsdoeleindes gebruik, maar nie 'n digitale voorstelling van 'n fiat-geldeenheid of 'n sekuriteit soos omskryf in die Wet op Finansiële Markte, 2012 (Wet 19 van 2012) insluit”; en
Die lys van CASP's wat in Bylae 1 by FICA ingesluit sal word, wat soos volg voorsien:
- ruil van 'n kripto-bate vir 'n fiat-geldeenheid of omgekeerd;
- ruil van een vorm van kripto-bate vir 'n ander;
- die uitvoer van 'n transaksie wat 'n kripto-bate van een kripto-bateadres of -rekening na 'n ander verskuif;
- veilige bewaring of administrasie van 'n kripto-bate of 'n instrument wat beheer oor 'n kripto-bate moontlik maak; en
- deelname aan en verskaffing van finansiële dienste wat verband hou met 'n uitreiker se aanbod of verkoop van 'n kripto-bate.
Uitwerking van die voorgestelde wysiging
Die lys van CASP's is uiters wyd en sal die meerderheid van CASP-besighede in Suid-Afrika dek (insluitend diensverskaffers wat buite die land werksaam is). Die uitwerking sal wees dat al hierdie besighede as “verantwoordbare instellings” beskou sal word en sal vereis word om te voldoen aan die verskeie regulatoriese vereistes en verpligtinge wat deur VVA op “verantwoordbare instellings” opgelê word, wat insluit:
- Registrasie as 'n "verantwoordbare instelling" by die FIC;
- Die uitvoer van 'n omsigtigheidsondersoek/KYC op alle kliënte in ooreenstemming met 'n risiko-gebaseerde benadering; en
- Die ontwikkeling, implementering en instandhouding van 'n risikobestuur- en nakomingsprogram ("RMCP").